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实践中发生的金融诈骗案件汇总

2019-08-19 02:15:06    207次浏览

实践中发生的金融诈骗案件汇总

1、P2P网贷跑路。P2P网贷是互联网金融的新模式之一,其典型模式为网络信贷公司提供平台,由借贷双方自由竞价,撮合成交。但在我国,由于公民信用体系尚未规范,传统的P2P模式很难保护投资者利益,一旦发生逾期等情况,投资者便血本无归。被警方定义为非法集资的e租宝就属于此类模式。2015年12月初网贷平台e租宝突然被查,12月8日网站停止登录及一切业务操作。据平台官方数据, e租宝平台累计投资总额已超过750亿元,总投资人数90多万人。2016年1月,警方公布e租宝非法集资500多亿元。

2、股权众筹或原始股骗局。股权众筹或原始股骗局往往打着“净赚数十倍”、“一夜暴富”等高额利润的诱惑旗号,但专家指出,股权众筹中,一些别有用心者常常会通过空壳公司、无产品的公司,以高回报、高收益为诱饵忽悠投资者上当受骗。或借助“股权众筹”、“原始股”等概念的粉饰,竭力鼓吹自己的优越性,让一些投资者丧失判断力,进而导致受骗和利益受损。

3、虚拟币骗局。虚拟币也是近年新兴的一种投资模式。媒体关注的一个名为“赫尔币”的虚拟货币骗局。据不完全统计,全国有数百名投资者,在赫尔币中国区网站这一理财平台进行投资,仅仅数月时间,该投资平台就关闭无法打开,幕后操盘手疑似跑路,投资者的700多万元资金几乎全部打了水漂。还有最近比较火的区块链和比特币,区块链这种技术机构本身并不难,脱离比特币可能并没有什么实际意义。目前并没有分布式系统上的智能合约的必要性。不论是金融领域还是物联网领域。从货币发行逻辑上来讲,比特币这种总量恒定的货币并不是一种好的选择。并不存在比特币替代法币的过程。比特币本身有市场就有价值,由于本身的去中心化结构和全球已有的数千万用户基础,比特币价格可能会涨。目前最为恐怖的是利用数字货币概念大肆的做着“忽悠乃至欺骗”的行径,自从2013年8月开始出现后,目前愈演愈烈,前前后后几十个骗局。学者们只顾鼓吹“区块链数字货币”,却不来准确界定和投资人教育,给骗子留了太多的作恶空间。

4、“一元购”变相。“一元购”的玩法很简单,如一部标价7280元的苹果6Splus手机,平台会号召人们交少量钱来换取抽奖资格。等到集纳的钱高于奖品价格后,平台会进行抽奖,选出一个人获得奖品,平台自然也赚了不少。此类模式奖品五花八门,从苹果手机到宝马汽车。模式叫法颇多,微信上相关APP和平台多达数百个。在济南工作的小吴就在“一元购”中栽了大跟头,他从今年3月份开始接触“一元购”,到今年6月份,仅三个月的时间,就亏了近20万元。小吴说,刚开始玩还中了一些电饭煲、电风扇之类的小家电,后来就开始亏本。为了回本,小吴投入更多金额抢购电脑、单反等高价值奖品,结果越亏越多,直到亏到十八九万才幡然醒悟。

5、银行存款不翼而飞。石家庄一储户在资金掮客的介绍之下于2014年4月在工商银行存了300万元,存款利率高达8%,但是2015年4月他拿着密封好的存折、银行卡来银行取款,却发现300万元存款不翼而飞,而信封里的U盾也被银行告知是假的。工行则表示自己没有责任。实际上大部分银行存款失踪的案件均是“贴息存款”惹的祸,一般是资金掮客与银行内部员工暗自勾结,将客户的钱挪作他用或是直接卷款而逃。银行一般都会把责任推得一干二净,要么说是员工个人行为,要么说员工已离职,能主动承担责任的少之甚少。这些案例爆发之后很少有下文,储户要想追回自己的钱要经过重重关卡,即使最终拿回也只是部分存款。

6、泛亚兑付危机。2015年4月开始,泛亚兑付危机持续发酵,到9月份全面爆发,涉及全国几乎所有省份,共牵涉22万户投资者、430亿元资金。事件的起因是投资者都投资了泛亚贵金属交易所旗下名叫“日金宝”的一款活期理财产品,T+0,年化收益高达14%。然而实际上这是一个庞氏骗局,用中国话来解释就是“拆东墙补西墙”,简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。12月22日,也就是危机出现之后经过大半年的时间,昆明市人民政府发布《关于昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司有关情况的通报(八)》,通报显示,昆明市公安机关已依法对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司立案侦查,相关工作正在进行中。

7、MMM互助金融。MMM最早1989年出现在俄罗斯,创始人是俄罗斯的一个数学家马夫罗季,1994-1997年泛滥俄罗斯,涉及玩家约1000万人,马夫罗季还被选为国家杜马议员,疯狂期资金周转占全俄罗斯交易周转金的一半。后崩盘影响太大被抓坐牢,根据调查,造成的总损失是800亿美元左右。带着对传统金融的不满仇恨以及对互联网技术、去中心化思路和人性的贪婪的准确把握,出狱后,马夫罗季又将MMM这个去中心化传销卷土重来,并要把他发展到了全球。这两年MMM开始在东南亚大规模传播,全球玩家预计有上千万,官方网站流量在全球排名能进前一万,日均PV约为40万。排名靠前的国家包括:中国、南非、泰国、印尼等。这种互助金融将人性的贪婪充分的挖掘。月30%收益的暴利诱惑,让整个人群在中国迅速扩张。在中国大半年时间,圈了上百万人,2016年11月,央行等四部委发布风险提示,12月26日,MMM中国区彻底崩盘,数百万人损失惨重(当然,崩盘前跑的人都赚了)。

8、“善心汇”传销骗局。受MMM的启发,中国出现了“善心汇”传销骗局。善心汇全称为深圳市善心汇文化传播有限公司,2013年5月24日在深圳市龙华新区注册成立。注册资金100万元,张天明出资51万。这个公司申请6个善心汇商标,其中包括殡仪服务的商标。张天明说,2015年左右,他开始接触3M和云互助等大量传销资金盘,受它们的启发,逐步完善了善心汇的想法,形成现在的善心汇系统。2016年年底,公司变更注册资本为5个亿。2017年7月份,张天明相关业务主干被刑事拘留。警方初步查明,张天明通过发展下线收取会员费,已经非法获得十余亿元。其号称“扶贫济困、均富共生”,而其真正投入捐助和扶贫项目中的钱只有极少数。据办案民警介绍,多年来,张天明把自己包装成“大慈善家”、“经济学者”。而事实上,他初中肄业,并未研究过经济学。张天明向警方供述,善心汇就是传销。“我成立之初就是为了取得个人利益,各种包装都是为了迷惑大众,吸引更多人加入。其实我很清楚,善心汇平台迟早会崩盘。”把拉人头包装成“扶贫”,是为了达到更好的宣传效果。

9、国内交易场所非法期货。2017年1月初,证监会联席会议要求对全国的交易所进行“回头看”活动,集中整顿全国的交易所,切实解决交易场所存在的违法违规问题,防范和化解金融风险。全国各省的交易场所都在此次整顿范围之内,其业务全部暂停。各地的交易场所都有省级部门的相关批文,但也都是经营现货方面的。可相关交易场所或平台从事却是期货的交易模式,本质上而言是一种非法期货。各交易场所或平台涉嫌构成非法经营罪或诈骗罪,对此,实践中已经有好多黑平台被追究刑事责任。这类骗局也已经造成了成千上万人的投资损失,损失金额百亿左右。

10、外盘投资骗局。在国内的交易场所进行整顿的过程中,国外的交易所顺势占领国内市场,利用同样的手法和模式,继续吸引国内的投资者进行投资,给其造成严重损失。比较有名的如IGOFX案件,其在进入中国仅仅半年左右的时间里,疯狂发展下线40余万人,受害人总计被骗金额高达50亿美金,合人民币300多亿!张雪娇担任中国IGOFX总代理,一个91年,江苏常州的90后。据真实数据显示,张雪娇个人从去年年底到今年6月份,光从受骗群众手中抽取的佣金就高达3.5亿美金!于2017年6月11日凌晨跑路,至今了无音讯,微信,手机全部更换不再使用。另外,还有其他的外盘,通过吸引投资者投资外汇期货,但结果是投资之后,一直亏损,直至全部财产赔光。

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